Стоит ли подписываться на торговые сигналы? или Сигнальщики против ДУ

автор **Admin** Сб Июн 16, 2012 4:28 am

В последнее время всё больше и больше появляется реклама такой услуги как «Торговые сигналы форекс». Реклама так и кричит: «Зарабатывай на форекс, даже не имея знаний и опыта!» или «Не умеешь торговать сам? Это и не нужно! Торговые сигналы Форекс от профессионалов всего за 1.99 доллара в день!» или «500-700 пунктов в месяц стабильно! Более 1000 постоянных подписчиков!». Действительно, что мешает воспользоваться торговыми сигналами профессиональных трейдеров и получить прибыль? Но, давайте не будем делать поспешных выводов, а во всё разберёмся более подробно.

По сути, подписка на торговые сигналы не сильно отличается от передачи средств в доверительное управление. Здесь главное отличие – мани-менеджмент (управление капиталом). Если при передаче средств в Доверительное управление (ДУ), инвестор просто выбирает управляющего и отдаёт ему некоторую сумму, то при выборе сервиса торговых сигналов, инвестор, помимо выбора сигнальщика, также должен заранее просчитать и риски, на которые он идёт. То есть, разработать свой личный план управления капиталом.

Что лучше – Доверительное управление или сервис торговых сигналов?

Давайте сравним, чем отличаются сигнальщики от управляющих. При передаче средств в доверительное управление, инвестор платит управляющему некоторый процент с заработанных денег. Например, у инвестора (назовём его Вася) было 1000 долларов. Он передал в доверительное управление и через месяц счёт увеличился на 200 долларов. Вася подал заявку на вывод средств. При этом он заработал 120 долларов и управляющий 80 (при условии 60% на 40%).

Но другой инвестор (назовём его Петя) не захотел передавать средства в ДУ и подписался на торговые сигналы. Что заработал он? Начальный капитал также 1000 долларов. В течение месяца было заработано также 200 долларов, но все они остались на счёте у Пети. Хотя из этих 200 долларов 100 было потрачено на подписку на сигналы. Выглядит это так 1000 – 100 (за сигналы) + 200 (прибыль) = 1100 (1000 – начальный капитал, 100 – конечная прибыль). Грубо говоря, первый и второй вариант отличаются не сильно. Поэтому давайте изменим ситуацию.

Увеличим начальный депозит в 10 раз.

Теперь у наших инвесторов по 10 000 долларов. Вася передал управляющему в ДУ и заработал 2000 долларов. 2000 – 800 (вознаграждение за управление)= 1200 чистая прибыль Васи.

Петя подписался на торговые сигналы и также заработал 2000 долларов. Выглядит это так: 10 000 – 100 (за торговые сигналы) + 2000 = 11 900 (чистая прибыль 1900 долларов). То есть, при той же самой торговле (при тех же рисках), Петя заработал на 700 долларов больше. Если даже будет вознаграждение 30% на 70% (600 управляющему и 1400 инвестору), то всё равно выгоднее было бы подписаться на торговые сигналы.

Обратная сторона медали.

Если же говорить о 100 долларах (начальный капитал), то тут картина будет прямо противоположная. Ради заработка в 20 долларов, придётся отдать 100 за сигналы. То есть, сервис торгует с хорошим плюсом, а у инвестора всё равно минус. Итак, вывод первый – сервис торговых сигналов интересен только тем, у кого есть довольно большая сумма денег.

А если в конце месяца получился убыток, а не прибыль?

Давайте рассмотрим и такую ситуацию. Инвестор Вася передал средства (1000 долларов) в доверительное управление. Прошёл месяц и управляющий показал результат -20% (просадка). 1000 – 200 (весь убыток на инвесторе) = 800 долларов. (если инвестор вывел средства)

Инвестор Петя также потерял 200 долларов, плюс заплатил за торговые сигналы. 1000 – 100 (за сигналы) – 200 (убыток) = 700 долларов. Как видим, первый инвестор потерял на 100 долларов больше.

Рассмотрим ещё одну ситуацию, когда инвестор Вася не вывел средства, а
просто переждал просадку. 1000 – 200 + 200 = 1000 (ничего не заработал,
но и не потерял). А инвестор Петя имеет 1000 – 100 (за сигналы) – 200 –
100 (за сигналы) + 200 = 800 (200 долларов заплатил за 2 месяца
сигналов, но ничего не заработал).
Вывод второй – во время просадки выгодней доверительное управление.

Теперь то же самое для 10 000 долларов.

Инвестор Вася: если вывел средства (через месяц), то имеет 10 000 – 2 000 = 8 000 долларов. Если не выводил, то имеет 10 000 – 2000 + 2000 = 10 000 долларов (итог за 2 месяца). Петя имеет (за два месяца) 10 000 – 2000 – 100 +2000 – 100 = 9 800 долларов. Вывод третий – чем больше сумма, тем меньше теряется (в %) денег при просадках.

Мани-менеджмент (управление капиталом).

А теперь переходим ко второй особенности торговли по сигналам, а именно – к управлению капиталом. Если при передаче средств в ДУ управляющий сам выставляет торговый лот, то при подписке на сигналы, инвестор самостоятельно рассчитывает торговый лот со своими предпочтениями. Он может быть как больше, так и меньше рекомендуемого сигнальщиком, в зависимости от того, что больше нравится инвестору – более агрессивная торговля (высокий риск и прибыль) или консервативная (риск меньше, но прибыль также меньше).

При этом обязательно стоит учитывать, что могут быть значительные просадки даже у тех трейдеров, которые несколько месяцев (или даже лет) торгуют прибыльно. То есть, если за 6 месяцев максимальная просадка составила 500 пунктов, то это вовсе не говорит о том, что она никогда не может достигнуть 1000 пунктов. Поэтому могут возникнуть такие проблемы: было выбрано 3 сигнальщика (при этом открыт только 1 торговый счёт на 10 000 долларов) и на каждого выделено 3 000 долларов. Инвестору
захотелось заработать побольше и он решил использовать агрессивный мани-менеджмент. В результате он рассчитал, что максимальная просадка первого сигнальщика 1000 пунктов, то есть 1000 пунктов должно равняться 3000 долларов. Но как выяснилось позже, сигнальщик использовал опасные методы торговли (например, систему мартингейла) и неожиданно потерял 4 000 пунктов. В результате весь счёт инвестора был потерян, несмотря на то, что изначально рассчитывалось потерять не более 3 000 долларов.
Вывод четвёртый – для каждого сигнальщика лучше иметь отдельный торговый счёт.

Итак, первая часть (теоретическая), подошла к концу, немного позже появится вторая (с практическими советами по выбору торговых сигналов). А теперь вопрос к Вам.

Как Вы думаете, что выгоднее и удобнее – инвестировать в управляющего или подписаться на торговые сигналы? (Какие ещё есть плюсы и минусы, которые я не описал)

Курсы валют ЦБ РФ
Дата:	00:00	00:00
Курс доллара	0.00	0.00
Курс евро	0.00	0.00
Курс фунта	0.00	0.00
Курс бел. рубля	0.00	0.00
Курс тенге	0.00	0.00
Курс юаня	0.00	0.00
Курс гривны	0.00	0.00
Курс франка	0.00	0.00
Курс йены	0.00	0.00

Товарные рынки
	bid	ask
Золото	0.00	0.00
Серебро	0.00	0.00
Платина	0.00	0.00
Палладий	0.00	0.00
Алюминий	0.00	0.00
Никель	0.00	0.00
Медь	0.00	0.00
Нефть Брент	0.00	0.00
Нефть Лайт	0.00	0.00

Котировки акций
adr	bid	ask
Газпром	0.00	0.00
ГМК	0.00	0.00
Лукойл	0.00	0.00
Роснефть	0.00	0.00
Ростелеком	0.00	0.00
Сургутнефтегаз	0.00	0.00
Татнефть	0.00	0.00
ВТБ	0.00	0.00
Данный на 00:00 МСК