Какие типичные ошибки совершают инвесторы при прогнозировании?

Доброго времени суток, уважаемые друзья, получив не самый приятные, как для инвестора, известия о потере одного из инвестиционных инструментов, решил сегодня с вами обсудить все те типичные ошибки, которые инвесторы совершают при прогнозировании. Так или иначе, любое вложение подкрепляется прогнозирование, ну сознательном или бессознательном уровне. Каждый, вкладывая в тот или иной инвестиционный инструмент, делает свои предположения о том, как поведет себя, конкретный инструмент на протяжении определенного (желаемого) временного периода, это у же и есть прогнозированием. К большому сожалению, очень редко в реальности прогнозы сбываться в то время и в том объёме (или с той же силой) как мы это себе предполагали, и это скорее всего подтвердит каждый из инвесторов, если не будет лукавить.

Но что же делать, чтобы прогнозы были более точными, и что бы как можно с большей точности они соответствовали реальности? Именно этим вопросом задаюсь я сейчас, так же как и многие из вас. Разумеется, есть те факторы которые, появятся только с течением времени, и мы их не сможем прогнозировать, поэтому мы не можем довести точность прогнозов до 100% это даже теоретически не возможно. Инвестор принимает решение в соответствии с той информацией, которая эму в данный конкретный момент кажется достоверной и совершенной. Здесь ключевое слово кажется, поскольку на восприятие информации влияет очень большое количество факторов, и один из самых влиятельных факторов – это психологический. Следовательно, мы, то есть инвесторы, получаем довольно распространённую ошибку – прогнозирование и принятие решений в возбуждённом психологическом состоянии. Это может быть состояние радости на фоне любых жизненных событий, или же состояние злости, на фоне каких либо финансовых потерь. Восприятие информации человеком в момент психологического возбуждения довольно искаженные, часто человек воспринимает желаемое за действительное, либо же во все не принимает во внимание какие либо факторы. Лично я считаю, что в инвестировании практически нету, не важной или малозначительной информации, тем более при прогнозировании, поскольку самый не значительный сигнал может быть признаком глобальных движений (изменений). Уже не первый раз убеждаюсь на практике, что надо обучатся самоконтролю, другими словами говоря, надо уметь контролировать свои эмоции, либо же правильно выбирать время для инвестирования (вне психологического напряжения). Очередная потеря, о которой я говорил в начале стала последствием как раз таки принятого решения на фоне радости от удачной сделки, которая мне принесла не плохую прибыль. Всё то, что я говорю, ощутил на себе и осознал серьёзность последствий таких ошибок.

Любое прогнозирование, в том числе и инвестиционное прогнозирование, базируется на тех событиях и фактах, которые происходят сейчас, и мы их видим как определенные тенденции. На основании этого можно сформулировать следующую ошибку совершаемую инвесторами при прогнозировании – это построение (формирование) прогнозов на более длительный срок чем анализируемый период. Дабы объяснить проще - приведу пример, которые встречается в сплошь и рядом… Взять к примеру те же самые ПАММ-счета… инвесторы, увидев положительную тенденцию за три – четыре месяца и соответствующий финансовый результат делают соответствующие положительные прогнозы на год и больше! Это является большой ошибкой. Как минимум анализируемый срок должен быть сопоставимым с прогнозируемым, но в литературе рекомендуют прогнозируемый срок иметь в три раза меньше анализируемого. То есть если у нас есть статистика по тому же ПАММ счету за последние три года, мы можем более менее уверенно прогнозировать только лишь на один год вперед, ни в коем случае не больше. Я лично пока что допускаю, что можно и на основании года или двух делать прогноз на год, возможно со временем мое мнение измениться. Конечно, на основании трёх можем делать прогноз более уверенно, но не всегда у нас есть такой большой период для анализа, по крайней мере, в таком инвестиционном инструменте как ПАММ-счета.

Следующую ошибку, я совершал и сам, благо цена этой ошибки была практически нулевая. Эту ошибку я называю «эгоистический прыжок выше головы», она заключается в том, что человек имея значительный опыт и знания в одной сфере, переходит в другую сферу и действует в ней как эксперт. Итог, я думаю, описывать лишний раз не стоит – он известен и не очень то положительный. Хоть каким бы вы экспертом допустим в трейдинге на Форексе не были, если же вы заинтересовались фондовым рынком, или рынком недвижимости, к примеру, прейдя в новый рынок вы должны эго познать и изучить а следовательно в начале вы не эксперт а новичок и ваши действия должны быть соответствующими. Поскольку инструменты и интервалы для анализа, аналогично и для прогнозирования отличаться. Это равносильно что участкового врача, пускай даже с опытом работы более 30 лет поставить к хирургическому столу, вероятность того что он сразу же проведет операцию удачно крайне мала. Аналогично и при инвестировании. Но многие это не понимают и совершают подобные ошибки, считая, что рынки имеют много общего и инструменты используются одни и те же.

Я описал те три ошибки, которые совершал сам, и которые видел, как совершают другие, считаю лично я их наиболее распространёнными, очевидно, что всех их знать я не могу, поскольку мой опыт инвестора ещё не столь значительный, пара лет для инвестора это не опыт. По этому, буду признателен тем, кто поделиться информацией, по поводу ошибок, которые совершают инвесторы при прогнозировании. Возможно, это будут ошибки, которые совершали вы, или может быть, эти ошибки вы видели в действиях других инвесторов. Считаю, что эта информация будет очень полезной для многих начинающих инвесторов. Желаю всем и каждому совершать меньше ошибок, как в инвестировании, так и в других жизненных ситуациях.